wealth_planning_ecosystem_de
Finanzplanung –
Es ist wichtig alle Aspekte zu beachten

Eine ganzheitliche Finanzplanung ist sinnvoller, als Vermögensfragen isoliert zu betrachten, denn in Sachen Vermögen ist alles miteinander verbunden!
Unsere ganzheitliche Finanzplanung geht über gewöhnliche Finanzanalysen hinaus. Sie ermöglicht es unseren Kunden, ihre Vermögensverwaltungsstrategie den persönlichen Zielen und Beschränkungen anzupassen.

«Bei der Bank SYZ sind wir bestrebt, unseren Kunden einen Mehrwert zu erzeugen.»
Pablo Astengo

Das Wichtigste bei der Finanzplanung

• Sicherstellung der nötigen Liquidität, damit Sie Ihren Lebensstandard halten können
• Effiziente Nutzung der beruflichen Vorsorge
• Vorsorgeplanung unter Berücksichtigung Ihrer Besteuerung und Ihrem Bedarf an liquiden Mitteln
• Optimaler Einsatz der Steueroptimierung
• Verwaltung Ihres Privatvermögens unter Berücksichtigung der Besteuerung
• Konsolidierte und ganzheitliche Verwaltung Ihres Vermögens

Vorsorge-
lösungen

Wenn Vorsorge und Performance zusammenspielen

Auf die angesparten Vorsorgeguthaben entfällt meistens der Grossteil des Vermögens der Schweizer.

Angesichts der vielen Möglichkeiten zur Steueroptimierung, die leider zu oft vernachlässigt werden, sollte die Vorsorge für einen sicheren Ruhestand stehen. Unseres Erachtens hat jeder ein Recht darauf, über die Vorteile der Vorsorge und ihren optimalen Einsatz für die Vermögensbildung informiert zu sein. Mit einem Ansatz, der auch die Vorsorge einbezieht, können wir Ihre Gesamtperformance optimieren.

wm_finalncial_planning_elements_de

«Unseres Erachtens trägt die Vorsorge zur Optimierung der Performance nach Steuern bei.»
Silvan Wyss Head of SYZ Wealth Management
Vermögens-
übertragung

Ob Sie nun Ihr Vermögen geerbt oder nach und nach angespart haben, es kommt ein Zeitpunkt, an dem Sie es problemlos an Ihre Angehörigen weitergeben möchten. Dies ist nicht immer so einfach, wie Sie denken.

«Es ist schöner, etwas, das man betrachtet hat, anderen zu übertragen, als es nur zu betrachten.»
Thomas von Aquin

Die Übertragung von Vermögen kann sich als komplex und im Hinblick auf Ihre persönliche Situation sogar als riskant herausstellen. Die richtige Planung schützt Ihr Vermögens auf lange Sicht und sichert die von Ihnen gewünschte Aufteilung. Ferner berücksichtigt sie eventuelle familiäre Probleme und Risiken in Verbindung mit Ihrem Unternehmen oder einem eventuellen Liquiditätsbedarf nach Ihrem Tod. Somit können Sie noch zu Ihren Lebzeiten entscheiden, wer was wie und wann bekommt.

Es gibt ein breites Spektrum von einfachen bis hochkomplexen Planungsinstrumenten. Gerne prüfen wir Ihre Situation zusammen mit Ihnen und begleiten Sie bei Ihrer Entscheidung, um den Erfolg und die Tragfähigkeit Ihres Projekts sicherzustellen.

Mobilität

Auf der Suche nach einem besseren beruflichen Umfeld oder nach günstigeren rechtlichen Bedingungen denken Sie vielleicht über einen Umzug nach. Dies ist eine ausgezeichnete Idee, sofern Sie alle (und es sind einige) Aspekte dieses Vorhabens beachten.

«Es scheint immer unmöglich, bis es getan ist.»
Nelson Mandela

Jedes Land hat seine eigene Rechtslage oder, einfacher gesagt, seine eigenen Regeln. Manche Länder haben sogar Programme eingeführt, um vermögende Personen oder Personen mit hohem Potenzial anzuziehen.

In der Schweiz hat zum Beispiel jeder Kanton seine eigenen Regeln, die ihn mehr oder weniger attraktiv machen, je nachdem, wonach man sucht. Ein Wohnsitzwechsel kann sich sowohl auf den Alltag auswirken (Sprache, medizinische Versorgung, Schule, Integration) als auch auf komplexere Bereiche wie das Ausländer-, Familien- oder Erbrecht. Diese Faktoren sind zu berücksichtigen, um sowohl den Abschied vom alten als auch die Ankunft am neuen Domizil optimal zu gestalten.

Persönliche Vorlieben, die Komplexität Ihrer Bedürfnisse und die Anforderungen Ihrer Angehöriger können die Wahl des neuen Wohnsitzes kompliziert oder sogar unmöglich machen. Wir arbeiten mit Experten in verschiedenen Ländern zusammen. Zusammen können wir Sie Schritt für Schritt begleiten.

Planung von
Philanthropie-Projekten

Unser Team ist für Sie da, um Sie bei Ihren persönlichen oder familiären Philanthropie-Projekten zu betreuen bzw. zu begleiten. Wie auch immer Ihr Projekt aussehen mag – eine eigene Einrichtung oder eine Dachstiftung – wir ermöglichen es Ihnen, die Philanthropie erfolgreich in Ihre Vermögensplanung aufzunehmen.

«Denk daran, dass Geben keine Pflicht, sondern ein Privileg ist.»
John D. Rockefeller

Philanthropie drückt sich nicht mehr ausschliesslich in Unterschriften auf Schecks aus. Heute ziehen es viele Philanthropen vor, strategischer vorzugehen. Sie lassen sich oft fachmännisch beraten, um den besten Weg für sich zu finden. Die Planung der Philanthropie-Projekte ermöglicht es Ihnen, von Ihren Wohltätigkeitsprojekten zu profitieren und zu beobachten, wie sie das Leben Ihrer Mitmenschen verbessern oder die Umwelt schützen. Zudem erspart sie Ihnen die Frustration, die entstehen kann, wenn Sie meinen, das von Ihnen investierte Geld und die Zeit würden keinen Nutzen bringen.

Familien-
unternehmen

Wir selbst sind ein Familienunternehmen, in dem zwei Generation arbeiten, und kennen die Herausforderungen, welche die Führung einer solchen Firma und die erfolgreiche Übertragung mit sich bringen.

Um den Fortbestand eines Familienunternehmens zu garantieren, ist es wichtig, die Führung zu sichern und die zukünftige Generation auf die Herausforderungen, die auf sie warten, vorzubereiten. Wir wollen Sie mit unserer Expertise unterstützen und Ihnen zur Seite stehen.

«Alle starken Männer und Frauen müssen die Verantwortung tragen ein Erbe zu schaffen, dass die nächste Generation auf eine Stufe heben kann, die wir uns nur erträumen konnten.»
Jim Rohn

Jede Familie ist einzigartig

Es ist unmöglich, ein standardmässiges Führungsmodell anzuwenden, das immer passt. Aus diesem Grund ist unser Wealth Planning Team für Sie da. Es prüft Ihre Bedürfnisse und Erwartungen zusammen mit Ihrer Familie, damit es Ihre Situation besser versteht und Sie optimal berät.

Die richtige Führung beeinflusst die Ergebnisse eines Familienunternehmens positiv, sichert den Familienzusammenhalt auf lange Sicht und verhindert Konflikte. So gewinnen Sie wertvolle und notwendige Zeit, die Sie brauchen, um sich auf die wirtschaftlichen und unternehmerischen Herausforderungen zu konzentrieren.

Das Wealth Planning
Team

SYZ Wealth Planning besteht aus einem erfahrenen Expertenteam, das auf Ihre Wünsche eingeht, Ihre Anforderungen und Erwartungen versteht und für eine effiziente Vermögensplanung sorgt.

Danute Rico
Danute Rico Senior Wealth Planner
Tania Sarbach
Tania Sarbach Senior Wealth Planner
Pablo Astengo
Pablo Astengo Senior Wealth Planner

Wollen Sie mehr erfahren?