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Planificación financiera -
La importancia de sopesar todos los aspectos
Planificación financiera – La importancia de considerar todos los aspectos
Pablo Astengo Senior Wealth Planner
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Lo sensato no es plantearse todas sus cuestiones patrimoniales una por una, sino proceder a un análisis global a través de la planificación financiera porque, en materia patrimonial, todo está relacionado entre sí.
Nuestro método de planificación financiera global rebasa los típicos análisis financieros y posibilita a nuestros clientes adecuar la estrategia a sus objetivos y condicionantes personales.

«En SYZ, queremos que las destrezas que atesoramos aporten valor a nuestros clientes.»
Pablo Astengo

El quid de la planificación financiera

• Establecimiento de medidas que garanticen la liquidez necesaria para mantener su nivel de vida
• Uso eficaz de la previsión laboral
• Planificación de la jubilación sopesando su fiscalidad y necesidades de liquidez
• Uso óptimo de las posibles deducciones que ofrezcan las administraciones tributarias
• Gestión de su fortuna privada sopesando repercusiones fiscales
• Gestión de su patrimonio consolidado e integrado

Soluciones
de previsión

Previsión rima con rentabilización

El ahorro en planes de previsión suele representar la mayor parte del patrimonio de ciudadanos y residentes de Suiza.

Habida cuenta de las numerosas ventajas fiscales que posee que suelen obviarse demasiado a menudo, la previsión debe constituir una garantía de tranquilidad para la jubilación. Creemos que todo el mundo merece estar informado de las ventajas de la previsión y su uso óptimo al servicio de su patrimonio. Contamos con un enfoque que engloba la previsión y con el que podemos maximizar su rentabilidad global.

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«Consideramos la previsión un vector de mejora de la rentabilidad neta de impuestos.»
Silvan Wyss Head of SYZ Private Banking
La Transmisión
Patrimonial

Tanto si ha recibido su patrimonio de sus mayores como si ha ido acumulándolo a lo largo del tiempo, cuando llegue la hora quedará usted en paz si lo transmite sin trabas a sus allegados. No siempre es tan sencillo como se lo imagina.

«Es más hermoso transmitir a los demás lo que se ha contemplado que sólo contemplar.»
Santo Tomás de Aquino

La transmisión patrimonial puede resultar un proceso complejo e incluso arriesgado según sus circunstancias personales. Planificarla le ayuda asegurar la protección y la continuidad del patrimonio en el tiempo con plena legalidad, así como su reparto según sus deseos, a la vez que se anticipa a los riesgos de contratiempos familiares o empresariales y a las posibles necesidades de liquidez tras su fallecimiento: así podrá establecer en vida Quién obtiene Qué, Cómo y Cuándo.

Existen numerosas herramientas de planificación, desde la más sencilla hasta la más compleja. Estaremos encantados de elaborar junto a usted un balance de su situación y asesoraremos su reflexión y sus elecciones para cerciorarnos del éxito de su proyecto a lo largo plazo.

La
Movilidad

En busca de un mejor entorno profesional o jurídico, puede que le tiente trasladarse a un nuevo destino. Es una excelente idea siempre que sopese los distintos aspectos (que no son pocos).

«Siempre parece imposible hasta que se ha hecho.»
Nelson Mandela

Cada país tiene sus propias normas jurídicas o, simple y llanamente, de convivencia. No en vano, algunas jurisdicciones han establecido planes para atraer a grandes patrimonios o a personas con alto potencial.

En Suiza, por ejemplo, hay que destacar que cada cantón tiene sus propias normas, que pueden hacerlo más o menos atractivo según lo que se busque. Un cambio de domicilio puede alterar tanto el día a día (idioma autóctono, atención médica, escolaridad, facilidad de integración) como ámbitos más complejos, ya sea la obtención de un permiso de residencia o incluso regímenes económicos matrimoniales, herencias, etc. Hay que tenerlo en cuenta para optimizar tanto la salida como la llegada al nuevo territorio.

Según sus deseos, la complejidad de sus necesidades y los de sus allegados, la elección final del lugar de destino puede resultar compleja o incluso impracticable. Trabajamos con expertos en distintos países y territorios. Juntos, podremos ir asesorándole paso a paso.

La Planificación
Filantrópica

Nuestro equipo está a su disposición para guiarle o acompañarle en la puesta en práctica de sus proyectos filantrópicos personales o familiares. Sean cuales sean sus proyectos (donación, institución filantrópica exclusiva o fundación patrimonial privada), dominamos las herramientas para que pueda incorporar la filantropía de forma satisfactoria a su planificación patrimonial global.

«Considere dar no solo un deber sino un privilegio.»
John D. Rockefeller

Ser un filántropo no se plasma únicamente en la firma de cheques. Hoy día, un gran número de personas prefiere adoptar un enfoque más estratégico a las donaciones y suele acudir a un asesor filantrópico para averiguar la mejor forma de proceder. La Planificación Filantrópica le permite aprovechar sus proyectos caritativos y ahorrarse todas las frustraciones que trae consigo la desagradable sensación de que el dinero o el tiempo que dedica a una causa no obtienen fruto.

Empresarial
Familiar

Nosotros mismos somos una empresa familiar con dos generaciones en activo y, por ello, conocemos la exigencia inherente a la gestión de la empresa familiar así como los entresijos de una transmisión fluida.

Para perpetuar la existencia de la empresa familiar, es importante establecer mecanismos de buen gobierno y preparar así a las generaciones futuras para los desafíos que les esperan. Nos gustaría poner nuestra destreza a su disposición acompañándole en sus proyectos.

«Todos los buenos hombres y mujeres deben asumir la responsabilidad de crear un legado que aúpe a la siguiente generación a una altura que nosotros solo podemos ensoñar.»
Jim Rohn

Cada realidad familiar es única

Por tanto, es imposible seguir un modelo de gestión que funcione en todos los casos. Por esta razón, nuestro equipo de Planificación Patrimonial está a su disposición para estudiar junto a usted y sus familiares, si procede, sus necesidades y expectativas de cara a entender mejor su realidad y poder asesorarle de forma óptima.

Es sabido que un buen gobierno de la empresa familiar influye para bien en los resultados de la empresa, perpetua la cohesión familiar y, además, evita el desgaste en conflictos, lo que ahorra un tiempo valiosísimo y necesario para concentrarse en los desafíos económicos.

El equipo
Wealth Planning

SYZ Wealth Planning se compone de un equipo de expertos a su disposición, capacitados para hacerse cargo de sus necesidades y expectativas y al servicio de una planificación eficaz de su patrimonio.

Danute Rico
Danute Rico Senior Wealth Planner
Tania Sarbach
Tania Sarbach Senior Wealth Planner
Pablo Astengo
Pablo Astengo Senior Wealth Planner

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