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Planification financière -
L’importance de considérer tous les aspects
Planification financière – L’importance de considérer tous les aspects
Pablo Astengo Senior Wealth Planner
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Plutôt que de traiter vos questions patrimoniales de manière isolée, il est judicieux de procéder à une analyse globale sous la forme d’une planification financière car, en matière de patrimoine, tout est lié !
Notre méthode de planification financière globale va au-delà des analyses financières habituelles, elle permet à nos clients d’adapter leur stratégie de gestion à leurs objectifs et contraintes personnelles.

Chez SYZ nous voulons que notre expertise apporte de la valeur à nos clients.
Pablo Astengo

L’essentiel de la planification financière

• Mise en place de mesures garantissant la liquidité nécessaire au maintien de votre train de vie
• Utilisation efficace de la prévoyance professionnelle
• Planification de la retraite, en tenant compte de votre fiscalité et de vos besoins de liquidités
• Utilisation optimale des possibilités de déductions offertes par les administrations fiscales
• Gestion de votre fortune privée en tenant compte de l’impact fiscal
• Gestion de votre patrimoine consolidé et intégré

Solutions
de prévoyance

Quand prévoyance rime avec performance

L’épargne de la prévoyance représente souvent la partie la plus importante de la fortune des citoyens suisses.

Vu les nombreux avantages fiscaux dont elle bénéficie, et qui sont trop souvent négligés, la prévoyance doit être un gage de sérénité pour la retraite. Nous pensons que chacun mérite d’être informé sur les avantages de la prévoyance et de son utilisation optimale au service de son patrimoine. Avec une approche qui englobe la prévoyance nous pouvons maximiser votre performance globale.

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Nous considérons la prévoyance comme un vecteur d'amélioration de la performance nette d'impôts.
Silvan Wyss Head of SYZ Private Banking
La Transmission
Patrimoniale

Que vous ayez reçu votre patrimoine de vos aînés ou que vous l’ayez accumulé au fil du temps vous aurez à cœur, le moment venu, de le transmettre sans encombre à ceux qui comptent. Ce n’est pas toujours aussi simple que vous l’imaginez.

“ Il est plus beau de transmettre aux autres ce qu’on a contemplé que de contempler seulement. "
St. Thomas D’Aquin

La transmission patrimoniale peut se révéler un processus complexe voire périlleux au regard de vos circonstances personnelles. La planifier assure en toute légalité la protection et la continuité du patrimoine dans la durée, ainsi que sa répartition selon vos souhaits, tout en anticipant les problèmes liés aux risques inhérents à la famille, à l’entreprise ou les éventuels besoins de liquidités après votre décès: Vous pourrez ainsi de votre vivant définir Qui obtient Quoi, Comment et Quand.

Il existe de nombreux outils de planification du plus simple au plus compliqué. C’est avec plaisir que nous ferons avec vous un bilan de votre situation et vous accompagnerons dans vos réflexions et choix pour assurer le succès et la pérennité de votre projet.

La
Mobilité

A la recherche d’un meilleur environnement professionnel ou juridique une délocalisation pourrait vous tenter. C’est une excellente idée pour autant que vous en considériez les différents (et ils sont nombreux) aspects.

Cela semble toujours impossible jusqu'à ce que ce soit fait.
Nelson Mandela

Chaque pays a ses propres règles juridiques ou plus simplement de vie. Certaines juridictions ont d’ailleurs mis en place des programmes pour attirer des personnes fortunées ou à haut potentiel.

En Suisse par exemple il est a noter que chaque canton a ses propres règles qui peuvent le rendre plus ou moins attractif selon ce qui est recherché. Un changement de domicile peut impacter à la fois le quotidien (langue parlée, soins médicaux, écolage, facilité d’intégration) mais aussi des domaines plus complexes tels que l’obtention d’un permis de résidence ou encore les régimes matrimonial, successoral. Il faut en tenir compte, pour optimiser à la fois le départ et l’arrivée dans la nouvelle juridiction.

En fonction de vos envies, la complexité de vos besoins et ceux de vos proches, le choix final du lieu de délocalisation peut paraître compliqué voire impossible. Nous travaillons avec des experts dans différentes juridictions, et ensemble nous pourrons ainsi vous éclairer pas à pas.

La Planification
Philanthropique

Notre équipe est à votre disposition pour vous guider ou accompagner dans la mise en place de vos projets philanthropiques personnels ou familiaux. Quelque soient vos projets: don, véhicule philanthropique dédié ou fondation abritante, nous maitrisons les outils pour vous permettre d’introduire avec succès la philanthropie dans votre planification patrimoniale globale.

Pensez à donner non seulement comme un devoir mais aussi comme un privilège.
John D. Rockefeller

Être philanthrope, ne se cristallise plus seulement au travers de la signature de chèques. Aujourd’hui, un grand nombre de personnes préfèrent adopter une approche plus stratégique du don, et se tournent souvent vers un conseiller en philanthropie pour connaître le meilleur moyen de procéder. La Planification Philanthropique vous permettra de profiter de vos projets caritatifs, de constater qu’ils améliorent la vie des gens ou l’environnement, vous épargner toute frustration liée à la désagréable impression que l’argent ou le temps que vous consacrez à une cause ne font pas la différence.

Entreprise
Familiale

Etant nous même une entreprise familiale avec deux générations actives, nous connaissons l’exigence liée à la gouvernance dans l’entreprise familiale ainsi que les enjeux nécessaires à une transmission réussie.

Dans le but de pérenniser l’existence de l’entreprise familiale, il est important d’établir des mécanismes de gouvernance et de préparer ainsi les générations futures aux défis qui les attendent. Nous aimerions mettre à votre disposition notre expertise en étant à vos côtés dans vos démarches.

Tous les hommes et femmes ont la responsabilité de créer un héritage qui mènera la prochaine génération à un niveau que nous ne pouvons qu'imaginer.
Jim Rohn

Chaque realite familiale est unique

Il est donc impossible de suivre un modèle de gouvernance qui fonctionne dans tous les cas. C’est pour cette raison que notre équipe Wealth Planning est à votre disposition pour passer en revue avec vous et les membres de votre famille si nécessaire, vos besoins et vos attentes pour mieux appréhender votre réalité et ainsi vous conseiller de manière optimisée.

Il est reconnu qu’une bonne gouvernance familiale influence positivement les résultats de l’entreprise, inscrit la cohésion familiale dans la durée et finalement évite de se perdre dans des conflits ce qui permet ainsi de dégager tout le temps précieux et nécessaire pour se concentrer aux défis économiques de l’entreprise.

L'equipe
Wealth Planning

SYZ Wealth Planning est composé d’une équipe de spécialistes à votre écoute, expérimentés pour prendre en mains vos besoins et vos attentes et au service d’une planification efficace de votre patrimoine.

Danute Rico
Danute Rico Senior Wealth Planner
Tania Sarbach
Tania Sarbach Senior Wealth Planner
Pablo Astengo
Pablo Astengo Senior Wealth Planner

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