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Pianificazione finanziaria -
L'importanza di una visione globale

Anziché affrontare le questioni patrimoniali in modo isolato, è consigliabile procedere ad un’analisi completa sotto forma di pianificazione finanziaria perché, quando si tratta di patrimonio, tutto è collegato!
Il nostro metodo di pianificazione finanziaria globale va oltre le analisi finanziarie abituali e consente ai nostri clienti di adattare la loro strategia di gestione agli obiettivi e alle limitazioni personali.

"Da SYZ desideriamo creare valore per i clienti con le nostre competenze. "
Pablo Astengo

L’essenziale della pianificazione finanziaria

• Attuazione di misure che garantiscono la liquidità necessaria al mantenimento del tenore di vita del cliente
• Uso efficace della previdenza professionale
• Pianificazione della pensione tenendo conto della situazione fiscale del cliente e delle sue esigenze in termini di liquidità
• Uso ottimale delle possibilità di detrazione proposte dalle amministrazioni fiscali
• Gestione del patrimonio privato del cliente tenendo conto dell’impatto fiscale
• Gestione del patrimonio consolidato e integrato del cliente

Soluzioni
previdenziali

Quando previdenza fa rima con prestazioni

Il risparmio previdenziale rappresenta spesso la parte più consistente del patrimonio dei cittadini svizzeri.

Visti i diversi, e troppo spesso ignorati, vantaggi fiscali offerti dal regime previdenziale, quest’ultimo deve rappresentare un impegno per un pensionamento sereno. Riteniamo che tutti debbano essere informati sui vantaggi del regime previdenziale e del suo utilizzo ottimale al servizio del patrimonio. Grazie a un approccio che ingloba la previdenza, possiamo massimizzare la performance globale del cliente.

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Consideriamo la previdenza un vettore di miglioramento della performance al netto delle imposte.
Silvan Wyss Head of SYZ Private Banking
La trasmissione
patrimoniale

Sia che il cliente abbia ricevuto il suo patrimonio in eredità o che lo abbia accumulato nel corso degli anni, quando sarà giunto il momento, desidererà trasmetterlo alle persone a lui care nel modo più semplice possibile. Ma non è sempre così facile come si crede.

“È più importante trasmettere agli altri il frutto della propria contemplazione che contemplare soltanto. "
San Tommaso d’Aquino

La trasmissione patrimoniale può rivelarsi un processo complesso e persino rischioso a seconda delle circostanze personali. Pianificarla assicura, in modo del tutto legale, la protezione e la continuità del patrimonio nel tempo, nonché la sua ripartizione secondo le volontà del cliente, anticipando nel contempo i problemi legati ai rischi riguardanti la famiglia, l’azienda o gli eventuali fabbisogni di liquidità dopo il decesso: Il cliente potrà così, quando è ancora in vita, stabilire Chi ottiene Cosa, Come e Quando.

Esistono diversi strumenti di pianificazione, dai più semplici ai più complessi. Saremo lieti di incontrarla per fare insieme un bilancio della sua situazione e accompagnarla nelle sue riflessioni e scelte per garantire il successo e la perennità del suo progetto.

La
mobilità

Nella ricerca di un contesto professionale o giuridico migliore, il cliente potrebbe essere tentato di delocalizzare. È un’idea eccellente, a condizione di tenere conto di tutti i vari (e numerosi) aspetti.

“Sembra sempre impossibile fino a quando qualcuno lo fa "
Nelson Mandela

Ogni paese ha le proprie regole giuridiche o più semplicemente di vita. Alcune giurisdizioni hanno inoltre attuato programmi per attirare persone facoltose o ad alto potenziale.

In Svizzera, ad esempio, ogni cantone ha norme proprie che possono renderlo più o meno interessante a seconda di quel che si ricerca. Cambiare domicilio può avere un impatto sulla vita quotidiana (lingua parlata, cure mediche, scolarità, facilità di integrazione), ma anche su campi più complessi come l’ottenimento di un permesso di residenza oppure sui regimi matrimoniali e di successione. Per ottimizzare sia la partenza che l’arrivo nella nuova giurisdizione, bisogna tenere conto di tutti questi aspetti.

In funzione dei desideri del cliente, delle sue esigenze e di quelle dei suoi cari, la scelta finale del luogo di delocalizzazione può rivelarsi complicata e persino impossibile. Lavoriamo con esperti in diverse giurisdizioni. Insieme potremo così assistere il cliente in ogni fase delle sue decisioni.

La pianificazione
filantropica

Il nostro team è a disposizione dei clienti per aiutarli o assisterli nella realizzazione dei loro progetti filantropici personali o familiari. Indipendentemente dal progetto (donazione, veicolo filantropico dedicato o fondazione arbitrante), abbiamo gli strumenti che consentono al cliente di introdurre con successo la filantropia nella sua pianificazione patrimoniale globale.

“Pensa al donare non come a un dovere, ma come a un privilegio. "
John D. Rockefeller

Essere filantropo non vuol dire più soltanto staccare assegni. Oggi un gran numero di persone preferisce adottare un approccio più strategico alla beneficenza e si rivolge spesso a un consulente in filantropia per conoscere il modo migliore di procedere. La pianificazione filantropica consentirà di beneficiare dei propri progetti caritativi, constatare che migliorano la vita delle persone o l’ambiente e risparmiarsi le frustrazioni legate alla sgradevole sensazione che il denaro o il tempo dedicato a una causa non facciano la differenza.

Impresa
famigliare

Essendo noi stessi un’impresa famigliare la cui attività coinvolge ormai due generazioni, conosciamo bene le esigenze legate alla governance di questo tipo di impresa, nonché le sfide necessarie a una trasmissione di successo.

Allo scopo di consolidare nel tempo l’esistenza dell’impresa famigliare, è importante stabilire meccanismi di governance e preparare anche le generazioni future alle sfide che le aspettano. Desideriamo mettere le nostre competenze a disposizione dei clienti per assisterli nella realizzazione dei loro progetti.

“Tutte le brave persone devono assumersi la responsabilità di lasciare un’eredità che consenta alla generazione successiva di raggiungere un livello che noi avremmo solo potuto immaginare. "
Jim Rohn

Ogni realtà famigliare è unica

È pertanto impossibile seguire un modello di governance che funzioni in tutti i casi. Per questo motivo il nostro team Wealth Planning è a disposizione per passare in rassegna insieme ai clienti, e se necessario ai membri della loro famiglia, le esigenze e le aspettative personali, per capire meglio la situazione e offrire una consulenza ottimale.

È risaputo che una buona governance famigliare influenza positivamente i risultati aziendali e consolida nel tempo la coesione della famiglia, evitando inutili litigi e consentendo di liberare tempo prezioso e necessario per concentrarsi sulle sfide economiche dell’impresa.

Il team
Wealth Planning

SYZ Wealth Planning è composto da un team di specialisti all’ascolto del cliente, che vanta l’esperienza necessaria per rispondere alle loro esigenze e aspettative ed offrire quindi una pianificazione efficace del loro patrimonio.

Danute Rico
Danute Rico Senior Wealth Planner
Tania Sarbach
Tania Sarbach Senior Wealth Planner
Pablo Astengo
Pablo Astengo Senior Wealth Planner